Политика AML/KYC

1.1. ООО "ЮПЛА" (сервис КупитьКрипту) твёрдо привержена принципам противодействия отмыванию денег (AML — Anti-Money Laundering) и финансированию терроризма (CFT — Counter Financing of Terrorism).

1.2. Настоящая политика разработана в соответствии с требованиями:

• Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»
• Нормативные акты Росфинмониторинга и Банка России
• Международные стандарты FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег)

1.3. Сервис КупитьКрипту осуществляет операции только с идентифицированными клиентами. Анонимные операции невозможны.

2.1. Все пользователи платформы обязаны пройти процедуру идентификации (KYC — Know Your Customer) до начала проведения операций.

2.2. Для физических лиц — граждан РФ требуется предоставить:

• Паспорт гражданина РФ (разворот с фотографией)
• Страница с регистрацией по месту жительства
• Селфи с паспортом (лицо должно быть чётко видно)
• Подтверждение личности через видео-liveness (biometric check)

2.3. Дополнительно могут быть запрошены документы, подтверждающие:

• Источник происхождения средств (справка 2-НДФЛ, договор купли-продажи, документы о наследстве и т.д.)
• Место работы и должность
• Цель проведения операций

2.4. Все документы проходят автоматическую верификацию с использованием технологии машинного зрения, а также ручную проверку специалистами комплаенс-службы.

4.1. Все операции на платформе КупитьКрипту автоматически анализируются на предмет подозрительной активности в режиме реального времени.

4.2. Операция может быть признана подозрительной при следующих признаках:

• Необычно большой объём для данного клиента
• Дробление крупной суммы на несколько мелких операций
• Операции в нестандартное время или с нетипичной частотой
• Криптовалюта из адресов, связанных с незаконной деятельностью (проверка через аналитические сервисы)
• Несоответствие операций заявленному источнику дохода
• Клиент совпадает с санкционными списками или списками ПЕП

4.3. При выявлении подозрительной активности операция приостанавливается до проведения дополнительной проверки.

5.1. В соответствии с требованиями российского законодательства устанавливаются следующие лимиты:

5.2. Годовой лимит рассчитывается с 1 января по 31 декабря календарного года. Накопленный объём операций отображается в личном кабинете.

5.3. Лимиты могут быть изменены по требованиям регуляторов. КупитьКрипту уведомит клиентов об изменениях заблаговременно.

6.1. КупитьКрипту вправе без предварительного уведомления приостановить или заблокировать операцию/аккаунт в следующих случаях:

• Превышение установленных лимитов
• Выявление признаков отмывания денег или финансирования терроризма
• Совпадение клиента с санкционными списками (SDN, OFAC, ООН и др.)
• Поступление запроса от правоохранительных органов или регуляторов
• Получение криптовалюты из известных скам-адресов или адресов даркнета
• Нарушение условий Пользовательского соглашения
• Подозрение в несанкционированном доступе к аккаунту

6.2. В случае блокировки аккаунта клиент будет уведомлён (в той мере, в какой это допускается законодательством) о причинах и порядке восстановления доступа.

7.1. На платформе КупитьКрипту запрещены операции со следующими криптовалютами и протоколами:

• Monero (XMR) — анонимная криптовалюта с полной конфиденциальностью транзакций
• Zcash (ZEC) — криптовалюта с функцией «экранированных» (shielded) транзакций
• Dash (DASH) — криптовалюта с функцией PrivateSend
• Иные монеты с функцией полной анонимизации транзакций

7.2. Также запрещены операции с криптовалютными адресами, которые:

• Внесены в санкционные списки
• Связаны с ransomware, даркнет-площадками или мошенническими схемами
• Имеют высокий риск по данным аналитических платформ

8.1. ООО "ЮПЛА" взаимодействует с Федеральной службой по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) в соответствии с требованиями 115-ФЗ.

8.2. При выявлении операций, подпадающих под критерии обязательного контроля или имеющих признаки подозрительности, КупитьКрипту направляет соответствующее уведомление в Росфинмониторинг.

8.3. Клиент не уведомляется о факте направления сообщения в Росфинмониторинг (tipping-off prohibited).

8.4. Если вы стали свидетелем попытки использования сервиса для незаконных операций, просим сообщить об этом по адресу info@купитькрипту.online.

9.1. ООО "ЮПЛА" хранит следующие записи в соответствии с требованиями 115-ФЗ:

• Документы идентификации клиентов — не менее 5 лет
• Записи о всех операциях — не менее 5 лет
• Досье клиентов, включая результаты KYC-проверок — не менее 5 лет
• Внутренние сообщения о подозрительных операциях — не менее 5 лет

9.2. Срок хранения отсчитывается с момента закрытия счёта клиента или проведения последней операции.

По вопросам, связанным с AML/KYC политикой:

• Оператор: ООО "ЮПЛА"
• Email (Compliance): info@купитькрипту.online
• Тарифы и лимиты: Страница тарифов
• Политика конфиденциальности: /privacy